2024年，凭借小米SU7逆袭成为“爽文男主”的雷军全网爆火，吸粉3000多万，成为了抖音的流量之王。除此以外，他还被网友戏称为“北京现金王”。

造车前，小米集团的现金余额是1080亿元。而宣布造车三年以来，小米的现金流反而越来越大，其三季报显示，现金储备达到了1516亿元，创下历史新高。

不得不说，“北京现金王”的称号不是白来的。在造车之初，雷军就强调要在账面上留一笔现金，天塌了都不许动。这足以体现其对市场风险的高度警惕和企业稳定运营的重视。

从商业的角度来看，现金流对于企业的生存至关重要，它不仅负责维持企业的正常运转和生存，还能够帮助企业应对突发事件和风险，偿还债务和利息，以及投资扩张和创新。简单来说，现金流都就是企业的生命线，能够帮助企业抵御风险，保持竞争力。

为了管理好现金流，企业应该编制现金流预测和预算，控制成本和费用，提高应收账款管理效率，管理存货水平，调整经营策略以及寻求外部融资支持。

从公开年报现金流量表来看，建陶行业几家上市公司2024年前三季度经营活动产生的现金流量净额均保持良好。这说明这些陶企在实际从经营活动中获得了一定的现金回收，而且基本都比净利润高出不少，企业经营情况相对较好。

六家上市陶企2024年前三季度现金流量情况

六家上市陶企2024年前三季度经营情况

不过，除了天安新材，其他五家上市陶企2024年前三季度现金流量均比上年同期减少许多。这说明企业面临的竞争压力较大，营业收入下降，销售商品、提供劳务收到的现金减少，值得重视。

事实上，过去几年上市陶企已经通过主动调整业务结构、加强成本管控、严格实行现款现货、降低库存、催收账款等措施，明显改善了现金流。只是2024年建陶行业需求减弱、供过于求的矛盾尤其突出，产能严重过剩，在房地产市场的影响下，需求端面临着巨大的压力，进一步加剧了市场竞争。因此导致上市陶企去年经营数据不乐观。

六家上市陶企2024年度业绩预告

为满足2025年公司生产经营活动的资金需求，东鹏控股、帝欧家居、蒙娜丽莎、箭牌家居等陶企于近期相继向外部寻求融资支持。

东鹏控股

申请综合授信额度不超过90亿元

1月8日，东鹏控股接连发布《2025年度向银行申请综合授信额度预计的公告》《2025年度为全资下属公司提供授信担保额度预计的公告》两则公告。公告表示，根据公司日常生产经营和业务发展的需要，东鹏控股和全资下属公司（含全资子公司、全资孙公司）拟向金融机构申请综合授信融资业务，董事会同意在2025年度向银行申请综合授信额度不超过90亿元。

其中，东鹏控股2025 年度授信额度为35亿元，其为15家全资下属公司提供授信担保额度合计不超过55亿元（各公司具体授信额度如下图）。

为回购公司股份，用于员工持股计划或者股权激励，东鹏控股还向银行申请了借款。

去年11月8日，东鹏控股披露拟使用自有资金及回购专项贷款以集中竞价交易方式回购公司股份，回购总金额1亿元（含）至2亿元之间，回购价格不超过9.08元/股。当月15日，东鹏控股取得了工商银行广东分行出具的《贷款承诺函》。

1月17日，东鹏控股发布《关于与金融机构签订股票回购借款合同的公告》。公告提到，东鹏控股与工商银行佛山石湾支行正式签订了《上市公司股票回购借款合同》，借款金额不超过1.4亿元。

公开信息显示，截至2025年1月31日，东鹏控股通过集中竞价方式累计回购股份18万股，占总股本的0.02%，成交总金额为110万元，回购价格区间为5.97元/股至5.99元/股。

帝欧家居

申请综合授信额度不超过42.5亿元

2024年12月31日，帝欧家居发布《关于2025年度向银行申请综合授信额度的公告》，公司及公司全资子公司预计在2025年度向各家银行申请综合授信额度不超过42.5亿元（各公司具体授信额度如下图）。授信形式包括但不限于流动资金贷款、非流动资金贷款、供应链融资、承兑汇票、保理、保函、开立信用证、福费廷、票据贴现等授信业务。

其中，1月17日，帝欧家居发布公告称与桂林银行股份有限公司梧州分行签订了《最高额保证合同》（编号：031005202425122-01、031005202425122-02、031005202425122-03），为广西欧神诺最高2.5亿元融资提供连带责任保证。

此外，1月21日，帝欧家居表示已取得中国银行四川省分行出具的《贷款承诺函》，同意为公司申请回购本公司股票提供贷款支持。同时，公司与中国银行成都锦城支行签订了借款金额为5700万元的《对公股票回购/增持业务专项借款合同》，专项用于股票回购。

不过，授信总额度不等于公司的实际融资金额，具体融资金额将视公司生产经营实际资金需求来确定。

蒙娜丽莎

开展不超过15亿元的资金池业务

2024年12月29日，蒙娜丽莎发布公告称，同意公司及子公司与合作银行开展总额不超过15亿元的资金池业务。有效期限为董事会审议通过之日起一年。公告表示，此次开展的资金池业务是以公司业务发展和日常运营的资金需求为基础，通过资金的集中管理，提高资金使用效率、降低资金使用成本。

资金池业务是指公司及子公司与合作银行签订资金池服务协议，建立用于资金集中管理的账户架构，实施资金统一管理，提高资金使用效率。合作银行根据公司实际需求，为公司提供资金归集下拨、资金调剂、资金清算和内部计价等服务，同时也提供方案设计、系统接入、服务支持等现金管理整体服务。

此次资金池业务的实施额度为不超过15亿元，即期限内任一时点开展资金池业务的最高额不超过 15 亿元人民币，在上述额度范围内可循环使用。

箭牌家居

申请总额69.36亿元综合授信

1月23日消息，箭牌家居及全资子公司向银行申请综合授信并提供担保。去年8月22日，箭牌家居发布公告，2024年度箭牌家居及部分全资子公司拟向银行申请总额69.36亿元综合授信并提供总额度不超69.36亿元担保。

近日，箭牌家居及全资子公司与银行签订相关协议。其中，恒业厨卫获广东顺德农村商业银行股份有限公司乐从支行15.57亿元授信，箭牌家居获该行3.5亿元授信，法恩安华获该行3.5亿元授信，箭牌家居获中信银行股份有限公司佛山分行2.5亿元授信，智能卫浴获该行1.5亿元授信，部分担保方式及期限各异。